La Guía Definitiva Para La Sucesión En Florida
El proceso de sucesión ha existido durante mucho tiempo, y las leyes de Florida han cambiado a lo largo de los años. Supongamos que usted es el albacea o el beneficiario de una herencia, y que tiene una idea del proceso de sucesión, pero que aún necesita más información. En ese caso, esta guía definitiva sobre la sucesión le informará sobre lo que debe esperar durante el proceso.
Esta guía completa le lleva a través de los procedimientos y tecnicismos del proceso de sucesión en Florida. Esperamos que este post responda a algunas de sus preguntas más apremiantes y pueda convertirse en un recurso si está involucrado en una sucesión testamentaria en Florida.
Esta guía sobre la sucesión en Florida cubre:
¿Cuándo es necesaria la sucesión?
Inmuebles Sometidos a Sucesión
El papel del Testamento en la Sucesión:
La sucesión cuando hay un testamento:
Sucesión cuando no hay testamento:
¿Qué es un Patrimonio en Florida?
¿Quién puede representar una herencia?
Representante no residente en Florida.
¿Cuánto tiempo dura una administración de sucesión?
¿Qué es la sucesión?
La sucesión es el proceso legal que asegura la transferencia de los bienes y propiedades de un difunto a sus beneficiarios (si hay testamento) o a sus herederos (cuando no hay testamento). Dentro del proceso de sucesión, cualquier persona que reclame una herencia tiene amplias posibilidades de verificar sus reclamaciones. Durante la sucesión, el patrimonio del difunto liquida los impuestos y las deudas pendientes.
Una persona viva tiene múltiples compromisos y afiliaciones; amigos y socios comerciales, bienes y deudas. Cuando una persona muere, estos compromisos tienen que llegar a una conclusión legalmente aceptada. Si la persona fallecida tenía un plan de sucesión, entonces habrá hecho todos los arreglos necesarios. Sin embargo, si el difunto no hizo ningún plan de este tipo, todo lo que adquirió durante su vida en bienes o deudas tiene que pasar por una transición y una liquidación.
¿Cuándo es necesaria la sucesión?
La muerte puede ocurrir en cualquier momento, y por esta razón, muchas personas prestan atención a la planificación del patrimonio mucho antes de morir. En los casos en que el difunto planificó su patrimonio adecuadamente, sus bienes no estarán sujetos a la sucesión. Incluso cuando existe algún tipo de planificación patrimonial, hay algunas situaciones en las que la sucesión es inevitable; entre ellas:
- Demanda por homicidio culposo: Si la muerte de una persona puede atribuirse a la negligencia de otra persona, por ejemplo un empleador o un vecino, el representante personal del difunto puede demandar a quien sea responsable de los daños. Una vez que se ha determinado la acción legal interpuesta contra el infractor, las indemnizaciones monetarias concedidas a la herencia se repartirán entre los beneficiarios. El tribunal testamentario debe aprobar este desembolso a través de una demanda por homicidio culposo.
- Si el difunto estaba involucrado en un litigio: La sucesión puede ser inevitable si una persona fallecida estaba en litigio antes de su muerte. La otra parte en el proceso de litigio sigue viva; por lo tanto, el administrador de la herencia debe abrir una sucesión testamentaria para ocupar el lugar del difunto.
- Si hay bienes testamentarios: Los bienes que se posean de forma exclusiva o conjunta con otras personas estarán sujetos a la sucesión testamentaria si el certificado de propiedad no incluía una cláusula de sucesión o transmisión automática de la propiedad en caso de fallecimiento.
Tipos de Sucesiones
En general, hay tres formas diferentes de sucesión en el Estado de Florida. Cada una tiene su propio conjunto de normas y procedimientos. Son:
- Administración formal: Este es el procedimiento testamentario por defecto que se utiliza para resolver la mayoría de los patrimonios grandes. Comienza cuando la familia del difunto presenta una petición ante el tribunal testamentario. La petición de administración solicita que el tribunal designe un representante del patrimonio en presencia o ausencia de un testamento.
Las situaciones específicas que requieren una administración formal son las siguientes:
- Cuando el valor del patrimonio del difunto supera los 75.000 dólares
- Cuando hay múltiples acreedores.
- Cuando todavía hay que nombrar un Representante Personal para manejar los asuntos en curso del difunto.
- Administración sumaria: Se trata de un procedimiento testamentario simplificado que se aplica a los patrimonios cuyo valor es inferior a 75.000 dólares. En este tipo de procedimiento testamentario, a menudo, el difunto ha estado muerto durante más de dos años, y todos los acreedores han sido excluidos (a través de un sistema llamado estatuto de limitaciones que expira después de dos años). No suele ser necesario un representante personal porque sólo las herencias de pequeño tamaño se someten a este tipo de procedimiento sucesorio.
- Administración auxiliar: Este tipo de procedimiento sucesorio se inicia si el difunto vivía en otro estado pero tenía propiedades en Florida. Mientras que el procedimiento testamentario principal se lleva a cabo en el estado de residencia principal del difunto, el proceso auxiliar se llevará a cabo en Florida. El propósito del procedimiento sucesorio auxiliar es asegurar la transferencia de los bienes a los herederos o beneficiarios del difunto.
Inmuebles Sometidos a Sucesión
Las circunstancias específicas que rodean el patrimonio de un difunto predisponen sus bienes al proceso de sucesión. Estas circunstancias tienen mucho que ver con la forma de propiedad en Florida. Estos son los criterios de propiedad que entran en la categoría de bienes testamentarios:
- Acciones, bonos y fondos de inversión: Este tipo de activos son susceptibles de ser testamentarios si no tienen la cláusula “Pay on Death”. Esta cláusula nombra a los beneficiarios a los que se transferirá el activo tras el fallecimiento del difunto.
- Propiedad exclusiva: Si la propiedad de un bien está únicamente a nombre del difunto, dicho bien está sujeto a sucesión.
- Tenencia conjunta (en común): Este tipo de propiedad describe la propiedad de múltiples partes. Si uno de los propietarios fallece, su parte puede quedar sujeta a la sucesión porque los copropietarios poseen sus partes de forma independiente.
El papel del Testamento en la Sucesión:
Un Testamento es un documento legal que describe la voluntad de una persona de repartir sus pertenencias tras su muerte. En el testamento, el difunto también da una directiva clara sobre quién (albacea) administrará el patrimonio hasta su distribución final.
Un Testamento no siempre cubre todos los aspectos de una correcta liquidación de la herencia. Por ejemplo, el difunto puede poseer bienes que todavía deben pasar por el proceso de sucesión aunque haya un testamento. Además, puede haber deudas impagadas que deban liquidarse.
¿Cómo se administra el proceso de sucesión en presencia o ausencia de un testamento?
La sucesión cuando hay un Testamento:
La presencia de un testamento válido durante la sucesión suele denominarse sucesión testamentaria. En este caso, el testamento simplifica algunas partes del proceso sucesorio. En primer lugar, los bienes titulados a nombre del difunto serán transferidos a través de las directivas del testamento. En segundo lugar, el testamento ayuda al albacea designado a llevar a cabo una evaluación exhaustiva rápidamente. Por último, los beneficiarios designados pueden ser fácilmente localizados e informados de su posible herencia.
La sucesión cuando no hay Testamento:
La ausencia de testamento durante la sucesión se denomina sucesión intestada. En este caso, las únicas personas cualificadas para recibir los bienes del difunto son los familiares. De acuerdo con las leyes del estado de Florida, se asigna una alta prioridad al cónyuge y luego a los descendientes supervivientes, hasta llegar a los parientes lejanos. Si no hay familiares vivos para cobrar la herencia, ésta será tomada por el estado.
¿Qué es un Patrimonio en Florida?
Dentro de la planificación patrimonial, un patrimonio es un término legal utilizado para describir todo lo que un difunto poseía mientras estaba vivo. Tanto los activos como los bienes que forman parte de un patrimonio pueden estar sujetos a la sucesión, salvo que sean designados como Homestead. En una sucesión correctamente planificada, el difunto establecería un claro plan de sucesión. Sin embargo, este no es siempre el caso.
¿Quién puede representar una herencia?
Cualquier persona nombrada como albacea de una herencia puede representarla. Si el difunto no planificó su sucesión, los tribunales testamentarios se reservan el derecho de nombrar a un representante adecuado para la misma. Los candidatos que pueden ser seleccionados como representante personal siguen un orden de preferencia que es el siguiente
- El cónyuge superviviente
- La persona elegida por mayoría
- El heredero más antiguo o el heredero que el tribunal considere más adecuado.
- El tribunal testamentario seleccionará a cualquier residente capaz de Florida.
Representante no residente en Florida
En algunos casos, una persona que no es residente de Florida puede ser considerada para el papel de representante personal. Sin embargo, esto sólo ocurre bajo ciertas condiciones: esa persona debe ser uno de los hijos o hijos adoptivos del difunto, padres adoptivos, cónyuge o hermano.
En resumen, un pariente cercano del difunto, sin importar el estado en el que viva, puede representar una herencia en Florida durante el proceso de sucesión.
¿Cuánto tiempo dura una administración de sucesión?
El plazo de la administración testamentaria varía de 3 meses a 2 años o más. Además del plazo ampliado que se concede a algunas partes implicadas en la sucesión, concretamente los acreedores, las estimaciones de duración tienen en cuenta el tipo de procedimiento sucesorio.
La administración formal llevará más tiempo, entre 6 meses y 1 año o más. El procedimiento sucesorio sumario suele durar mucho menos, entre 3 y 4 meses.
Por lo general, las herencias sencillas se someten a una administración sumaria y tardan menos tiempo, mientras que la administración formal implica acontecimientos más complejos, como las reclamaciones de los acreedores,Concursos de Testamentos,y liquidaciones de impuestos. El plazo exacto para completar el proceso de sucesión dependerá de muchos factores. Una forma segura de saber cuánto tiempo tomará es obtener una evaluación personalizada del caso por parte de un abogado especialista en sucesiones.
¿Se puede evitar la sucesión?
Respuesta Corta: Sí, puede evitar la Sucesión.
Puede evitar la sucesión si su familia y amigos estipulan cómo el tribunal puede transferir sus bienes y propiedades a los beneficiarios o herederos en caso de fallecimiento. Sin embargo, la sucesión se hace necesaria si el difunto no supervisó cómo puede pasar su patrimonio a los beneficiarios vivos. He aquí algunas formas de evitar la sucesión:
- Propiedad conjunta (con derecho de supervivencia): Las cuentas bancarias y las cuentas de inversión de propiedad conjunta pueden evitar la legalización de un testamento si se poseen como cotitulares con derecho de supervivencia. Esta cláusula garantiza que la parte de los activos de un propietario se transferirá automáticamente al superviviente o supervivientes cuando uno de los propietarios fallezca.
- Fideicomiso revocable en vida: Se trata de una herramienta de planificación patrimonial en forma de acuerdo escrito que determina los términos de la sucesión de un patrimonio. Si el difunto tuviera un fideicomiso revocable, detallaría lo que ocurre en las distintas fases de la vida y quién recibe qué en caso de fallecimiento. El creador del fideicomiso nombraría a un fideicomisario cuya función sería gestionar el patrimonio en su ausencia.
Disposición sin administración (DWA):
Si un difunto fallece sin un patrimonio de valor mínimo, el patrimonio puede pasar por un proceso informal de liquidación de la herencia llamado DisposIción sin Administración Este proceso también se llama “no-sucesión”.
En este procedimiento, la persona que pagó los gastos finales del difunto, como las facturas médicas o funerarias, es reembolsada con los bienes del patrimonio del difunto. El DWA sólo se aplica en las siguientes situaciones:
- Si el difunto no dejó bienes reales.
- Si el patrimonio del difunto no supera el importe total de los gastos finales.
- Si hay bienes personales exentos de las reclamaciones de los acreedores o no sujetos a la sucesión, como los bienes de Homestead.
En DWA, el valor de estos gastos finales no debe superar el total combinado de 10.000 dólares.
El papel de un abogado en el proceso de sucesión.
La contratación de un abogado es obligatoria para la administración formal y sumaria. Además de necesitar un experto que le ayude a guiarse a través del complejo proceso y los términos técnicos asociados a la sucesión, la ley de Florida exige que cualquier persona involucrada en el proceso de sucesión contrate la asistencia de un abogado.
Las partes implicadas, incluida la familia del difunto, el representante personal o, en el caso de una impugnación de testamento, el impugnador, deben contar con asistencia jurídica si quieren obtener lo que les corresponde de la herencia del difunto.
Tasas de Presentación y Honorarios de los Abogados
En Florida, las tasas de presentación de documentos, peticiones y reclamaciones ante el tribunal varían de un condado a otro. El costo exacto de la presentación tendrá que ser verificado en el condado real donde la administración de bienes se lleva a cabo. En Jacksonville, las tasas de presentación no suelen superar los 500 dólares.
Los honorarios del abogado del RP son una parte crucial de los acuerdos patrimoniales, y los Estatutos de Florida ya establecen las directrices para esta compensación. Si no se sigue la pauta de compensación, será simplemente porque todas las partes involucradas en la administración de la herencia han acordado una estructura diferente para las compensaciones que seguirán.
En conclusión, este artículo ha pretendido ofrecerle una visión completa del proceso sucesorio de Florida. Tener este conocimiento exhaustivo puede ayudarle a relajarse cuando se inicie el proceso.
En este punto, si usted tiene preguntas más específicas, no dude en ponerse en contacto con las oficinas legales de Shawn Devries Esq. para reservar una evaluación personalizada del caso.